Строительство СТО на новых территориях
12 млн рублей через ЦФА под 16% годовых для строительства СТО на новых территориях (г. Мариуполь).
Компании «Любополюшко» требовались инвестиции в строительство СТО на территории придорожного комплекса в Мариуполе, включая грузовой и легковые посты и автомойку, чтобы выйти на выручку 2,5–3 млн рублей в месяц и обеспечить DSCR ≥ 1,25, поскольку проект направлен на развитие качественного придорожного сервиса на новых территориях и формирование сети комплексов.
Строительство
Параметры выпуска ЦФА:
Команда «Проджект Гуру» выполнила полный цикл работ по структурированию выпуска ЦФА под отраслевой кейс:
1. Анализ рынка и конкурентной среды
• Проведён расчёт TAM, SAM, SOM для придорожной инфраструктуры и СТО.
• Изучены основные конкуренты, выявлены их сильные и слабые стороны, определены конкурентные преимущества проекта (локация на въезде в город, комплексность, прозрачные цены, обслуживание грузового транспорта).
2. Финансовое моделирование
• Построена финансовая модель на период 2027–2035 гг.
• График DSCR по месяцам демонстрирует устойчивость: даже в периоды минимальных значений показатель превышает 1,2.
• Cash balance всегда положительный — отсутствуют кассовые разрывы.
3. Структурирование выпуска ЦФА
• Определены параметры ЦФА: объём выпуска, номинал, ставка, срок обращения, дифференцированные ежемесячные платежи.
• Разработан график выплат по купонам и основному долгу.
4. Оценка рисков и меры минимизации
• Выявлены ключевые риски: геополитические, финансовые, кадровые, технологические, рыночные, регуляторные.
• Для каждого риска предложены конкретные меры: страхование имущества, контроль DSCR, создание резервного фонда, конкурентный ФОТ, регулярное ТО оборудования, комплексное предложение (СТО + мойка + отель), программа лояльности, мониторинг законодательства.
5. Подготовка инвестиционной документации
• Сформирована презентация проекта, включающая все ключевые разделы: описание компании, рынок, конкурентов, сроки реализации, бизнес-модель, ФОТ, загрузку постов, CAPEX, финансовую модель, риски.
- Объект: СТО на территории придорожного комплекса (г. Мариуполь) — 1 грузовой пост, 2 легковых поста, автомойка
- Тип ЦФА: долговые с ежемесячной купонной выплатой
- Объём привлечения: 12 000 000 руб.
- Доходность для инвесторов: 16% годовых
- Срок обращения: 35 месяцев
Команда «Проджект Гуру» выполнила полный цикл работ по структурированию выпуска ЦФА под отраслевой кейс:
1. Анализ рынка и конкурентной среды
• Проведён расчёт TAM, SAM, SOM для придорожной инфраструктуры и СТО.
• Изучены основные конкуренты, выявлены их сильные и слабые стороны, определены конкурентные преимущества проекта (локация на въезде в город, комплексность, прозрачные цены, обслуживание грузового транспорта).
2. Финансовое моделирование
• Построена финансовая модель на период 2027–2035 гг.
• График DSCR по месяцам демонстрирует устойчивость: даже в периоды минимальных значений показатель превышает 1,2.
• Cash balance всегда положительный — отсутствуют кассовые разрывы.
3. Структурирование выпуска ЦФА
• Определены параметры ЦФА: объём выпуска, номинал, ставка, срок обращения, дифференцированные ежемесячные платежи.
• Разработан график выплат по купонам и основному долгу.
4. Оценка рисков и меры минимизации
• Выявлены ключевые риски: геополитические, финансовые, кадровые, технологические, рыночные, регуляторные.
• Для каждого риска предложены конкретные меры: страхование имущества, контроль DSCR, создание резервного фонда, конкурентный ФОТ, регулярное ТО оборудования, комплексное предложение (СТО + мойка + отель), программа лояльности, мониторинг законодательства.
5. Подготовка инвестиционной документации
• Сформирована презентация проекта, включающая все ключевые разделы: описание компании, рынок, конкурентов, сроки реализации, бизнес-модель, ФОТ, загрузку постов, CAPEX, финансовую модель, риски.
Евгений Анисимов, управляющий придорожного комплекса «Любополюшко»:
«Важно, что команды стараются и пытаются глубоко вникнуть в вопрос. Конечно, нужен опыт. Ожидать, что студенты сразу создадут полностью готовый к выпуску проект ЦФА, было бы наивно. Проект предстоит доработать и адаптировать к экономической и хозяйственной реальности. Но «проба пера» уже состоялась. ЦФА как инвестиционный инструмент становится известен в нашем регионе. Миссия FinFor по повышению инвестиционной грамотности и поиску решений для привлечения инвестиций в местный бизнес выполняется. И в данном случае важен нетворкинг. FinFor объединил в рамках одного проекта представителей бизнеса, вузов и государственных структур».
ООО «Любополюшко» — придорожный комплекс в Ростовской области: модульная гостиница (20 номеров), кемпинг для автодомов, инфраструктура, стоянка. Кредитной нагрузки нет.
«Важно, что команды стараются и пытаются глубоко вникнуть в вопрос. Конечно, нужен опыт. Ожидать, что студенты сразу создадут полностью готовый к выпуску проект ЦФА, было бы наивно. Проект предстоит доработать и адаптировать к экономической и хозяйственной реальности. Но «проба пера» уже состоялась. ЦФА как инвестиционный инструмент становится известен в нашем регионе. Миссия FinFor по повышению инвестиционной грамотности и поиску решений для привлечения инвестиций в местный бизнес выполняется. И в данном случае важен нетворкинг. FinFor объединил в рамках одного проекта представителей бизнеса, вузов и государственных структур».
ООО «Любополюшко» — придорожный комплекс в Ростовской области: модульная гостиница (20 номеров), кемпинг для автодомов, инфраструктура, стоянка. Кредитной нагрузки нет.